Agent Finance & Compta (Élise)
Score de Santé Compta 0-100 et top 3 actions prioritaires chiffrées en euros.
En bref#
L'Agent Finance & Compta (Élise) se branche sur votre Odoo et exécute 19 outils analytiques déterministes en lecture seule. Il en sort un Score de Santé Compta 0-100 (grade A-F) pondéré sur 5 axes, Cash, Créances, Dettes, Fiscal, Performance, et les 3 actions prioritaires chiffrées en euros pour la semaine.
Élise est le copilote financier du dirigeant : pas de jargon comptable, pas de tableaux à interpréter, juste des décisions qui dégagent du cash ou réduisent un risque, avec des liens cliquables vers les factures et clients concernés dans Odoo.
Le Score de Santé Compta en un coup d'œil#
Le score 0-100 et le grade A-F sont recalculés à chaque scan, quatre fois par jour, à partir de 18 outils mesurés et historisés en base. La pondération reflète les priorités du dirigeant de PME :
- Cash 25 %, position de trésorerie, prévisionnel 30/60/90j, runway, réconciliation bancaire
- Créances 25 %, aging balance clients, DSO, risque crédit, engagements de paiement
- Dettes 15 %, aging balance fournisseurs, DPO, timing optimal de paiement
- Fiscal 15 %, suivi de la TVA, calendrier des échéances fiscales
- Performance 20 %, P&L mensuel vivant, comparatif N vs N-1, marge brute produit/client
Un comparatif N-1 apparaît dès que l'historique le permet (le score est historisé dans la base compta_health_scores).
Ce qu'Élise détecte#
- Trous de trésorerie anticipés à 30/60/90 jours, avec runway en mois si tendance maintenue
- Clients à relancer en priorité : aging × score de risque crédit, triés par CA potentiel récupérable
- Détérioration du DSO/DPO, alerte dès qu'un seuil glissant se dégrade par rapport au trimestre précédent
- Échéances TVA proches non provisionnées, avec montant estimé
- Marge produit ou client érodée, détection des bascules en sous-rentabilité
- Alerte runway < 3 mois (anti-spam 24h en base
compta_alerts_logpour éviter de spammer le même seuil)
Capacités détaillées
40 actions prêtes à l'emploi réparties en 10 catégories. Identique à la bibliothèque de prompts disponible dans l'application.
Santé & Brief
Exemples :
- Score de santé compta, Note 0-100 sur 5 axes + grade A-F
- Brief financier du jour, Points d'attention puis vue à 360° en 30 secondes
- Brief financier de la semaine, Ce qui a bougé et ce qu'il faut traiter cette semaine
+ 1 autre action dans cette catégorie
Trésorerie & Cash
Exemples :
- Dashboard trésorerie, Soldes + burn rate + runway (O02)
- Prévisionnel 30/60/90j, Encaissements/décaissements probabilisés (O03)
- Alertes trésorerie, Critical + warning typés (O04)
+ 2 autres actions dans cette catégorie
Créances clients
Exemples :
- Aging créances clients, 5 buckets + top 10 clients (O07)
- Score risque crédit clients, Score 0-100 par client (O08)
- Délai moyen d'encaissement, DSO countback + N-1 (O09)
+ 2 autres actions dans cette catégorie
Dettes & Paiements
Exemples :
- Aging dettes fournisseurs, 5 buckets + top fournisseurs (O12)
- Délai moyen de paiement, DPO + benchmark sectoriel (O13)
- Timing paiements optimal, 3 dates par facture + calendrier (O14)
Conformité fiscale
Exemples :
- TVA prévisionnelle, Solde + anomalies (O15)
- Calendrier fiscal, TVA, ISOC VA, IC listing (O16)
Performance & Marges
Exemples :
- P&L mensuel vivant, P&L hiérarchique + accruals (O17)
- Comparatif N vs N-1, YTD vs N-1 sur 8 KPI (O18)
- Marges produits & clients, Top/flop + produits en perte (O19)
Contrôles & révision
Exemples :
- Contrôles en échec, 17 contrôles du domaine finance, déjà détectés
- Documents restés en brouillon, DQ011 et DQ012 : ce qui attend une validation
- Non rapproché et non lettré, DQ013, DQ044, DQ045
+ 1 autre action dans cette catégorie
Clôture
Exemples :
- Revue de pré-clôture, Lecture seule : UpBoard ne passe aucune écriture de clôture
- Jusqu'où mes comptes sont arrêtés, Date de verrouillage et exercice lus dans Odoo
- Rapport de pré-clôture, Revue exportable, à transmettre à son comptable
Rapports
Exemples :
- Santé financière, Score de santé, trésorerie et points faibles
- Trésorerie & BFR, Cash, créances, dettes, DSO et DPO
- Performance & P&L mensuel, Chiffre d'affaires, marges et P&L par mois
+ 2 autres actions dans cette catégorie
Multi-domaine
Exemples :
- Impact trésorerie / retard fournisseur, Croise finance (cash) + achats (retards) en une seule analyse
- Rupture stock vs devis en cours, Croise stock (disponibilité) + ventes (pipeline)
- Vue client 360°, Croise ventes + finance + helpdesk pour un même client
+ 3 autres actions dans cette catégorie
Ce qu'Élise chiffre pour vous#
Ce qu'elle mesure
Vos créances échues facture par facture, votre DSO et votre DPO, vos échéances de TVA non provisionnées et votre runway en mois au rythme actuel.
Sur quelles données
Vos écritures, vos factures clients et fournisseurs et vos journaux dans Odoo. Vos enregistrements, jamais une moyenne de marché.
À quelle cadence
Quatre scans par jour, plus un scan à la demande avant une clôture, un point bancaire ou une échéance TVA.
La décision que ça permet
Savoir quel client relancer en premier, à partir de son aging, de son score de risque et de son CA douze mois, et quelle dette payer maintenant plutôt qu'en retard.
Exemple chiffré
Les hypothèses de départ
- 9 factures clients échues depuis plus de 30 jours
- 3 400 € de solde restant dû en moyenne par facture
Le calcul
9 × 3 400 €
Résultat de ces hypothèses
30 600 €
de créances à relancer, triées par âge et par score de risque client.
Ce montant est le produit des hypothèses ci-dessus. Ce n'est pas un résultat observé chez un client, et nous ne publions pas de fourchette type par taille d'entreprise.
Votre chiffre à vous se calcule sur votre propre Odoo : le scan gratuit le sort en quelques minutes.
Le montant, lui, est le vôtre. Nous ne publions pas de fourchette type par taille d'entreprise : elle ne dirait rien de votre trésorerie, et elle se lirait comme une promesse. Le scan gratuit calcule votre chiffre sur vos propres factures, en quelques minutes.
Démo en 4 étapes#
- 1
Connexion à votre Odoo
Authentification sécurisée via clé API dédiée (lecture seule). Élise détecte au runtime si les modules account, l10n_be_reports ou sale sont installés et adapte ses sorties.
2 min
- 2
Premier scan (19 outils)
Vague 1 : 13 outils indépendants en parallèle (dashboard trésorerie, aging clients & fournisseurs, DSO/DPO, TVA, P&L vivant, N vs N-1, marges…). Vague 2 : 5 outils consommateurs (alerte cash, position net cash, clients à relancer, timing paiements, calendrier fiscal).
30 à 60 sec
- 3
Score & Top 3 actions
Élise consolide en Score de Santé 0-100 (grade A-F), identifie le pire et le meilleur axe, et propose les 3 actions prioritaires triées par impact € décroissant.
15 sec
- 4
Brouillons prêts à valider
Relances, briefs de paiement fournisseur, projections cash, alertes runway, tout est prêt à être validé. HITL : rien n'est modifié dans Odoo, aucune relance n'est envoyée sans vous.
vous décidez
Données Odoo nécessaires#
Modules requis
- Comptabilitéaccount
Modules optionnels
- Ventessale
- Achatspurchase
- l10n_be_reportsl10n_be_reports
Le module Comptabilité (account) est requis pour la trésorerie, les agings et le P&L. Sans 'sale', Élise omet la marge brute par client. Sans 'purchase', les recommandations de timing de paiement sont indisponibles. Le module l10n_be_reports active le calendrier fiscal belge précis (TVA, IS, précomptes).
Versions supportées : Odoo 15 à 20 (Community et Enterprise).
Validation humaine#
Agent
L'agent prépare
Vous
Vous validez
Agent
L'agent exécute
● Aucune action n'est envoyée vers votre Odoo sans votre validation explicite.
Concrètement, Élise peut :
- Préparer une relance client (amiable, ferme, mise en demeure) → vous lisez, modifiez, envoyez
- Proposer un calendrier de paiement fournisseur optimisant le cash → vous arbitrez
- Alerter sur un seuil de runway critique → vous décidez de l'action (escalade, levée, report d'investissement)
- Lister les clients à relancer triés par CA × risque → vous priorisez
Élise ne jamais automatiquement :
- N'écrit en comptabilité (lecture seule sur le module account)
- N'envoie d'email ni de courrier client
- Ne modifie un statut de facture ou un échéancier
- N'engage un paiement fournisseur
Comparatif vs un expert-comptable#
Élise est un copilote opérationnel pour le dirigeant, pas un remplaçant de votre expert-comptable :
- Élise → pilotage opérationnel hebdomadaire : cash, créances, top 3 actions, marge vivante
- Expert-comptable → production des comptes annuels, liasse fiscale, accompagnement réglementaire, conseil stratégique
Les deux sont complémentaires. Élise se branche sur les écritures déjà produites par votre cabinet (ou votre comptable interne) et en sort des décisions opérationnelles que le bilan annuel ne permet pas de voir à temps.
Questions fréquentes#
Élise peut-elle écrire dans ma comptabilité Odoo ?
Non. Élise est strictement en lecture seule sur le module account. Aucune écriture comptable, aucun rapprochement bancaire, aucune validation de facture n'est faite par l'agent. Elle prépare des relances ou des briefs et c'est vous (ou votre comptable) qui exécutez dans Odoo.
Comment est calculé le Score de Santé Compta ?
Le score 0-100 est pondéré sur 5 axes : Cash (25 %), Créances (25 %), Dettes (15 %), Fiscal (15 %), Performance (20 %). Chaque axe agrège plusieurs outils (aging balance, DSO, DPO, suivi TVA, P&L vivant, marges N vs N-1…). Le grade A-F est dérivé du score et historisé dans une table dédiée pour la comparaison N-1 et les dashboards dans le temps.
Quels outils Odoo sont obligatoires ?
Le module Comptabilité (account) est requis pour la trésorerie, les agings et le P&L. Les modules sale et purchase activent les sorties marge brute et timing de paiement. Le module l10n_be_reports (ou équivalent localisé) active le calendrier fiscal détaillé.
Élise remplace-t-elle mon expert-comptable ?
Non. Élise est un copilote de pilotage opérationnel pour le dirigeant : trésorerie, créances, top 3 actions, marge vivante. Votre expert-comptable garde la production des comptes annuels, la liasse fiscale et l'accompagnement réglementaire. Les deux sont complémentaires.
Comment fonctionne la prévision de trésorerie 30/60/90 ?
Élise croise vos factures clients émises (avec leur échéance et leur probabilité de paiement basée sur l'historique de chaque client), vos factures fournisseurs en attente, vos charges récurrentes et votre position bancaire actuelle. La sortie est un projeté 30/60/90 jours avec scénarios pessimiste / médian / optimiste.
Mes données comptables sortent-elles de mon Odoo ?
Élise accède à vos données via l'API Odoo en lecture seule. Les analyses sont exécutées sur notre infrastructure hébergée chez Infomaniak en Suisse. Aucune donnée n'est utilisée pour entraîner un modèle. Chaque client dispose de son tenant isolé. Plus de détails dans notre page sécurité.
À lire ensuite
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Quelques minutes, lecture seule, sans carte. Puis un essai sur vos vraies données : 14 jours, ou jusqu'à épuisement du crédit d'essai.
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