Agent IA Finance & Compta, Score de Santé Compta 0-100, cash, créances et fiscal pilotés en continu (Élise)
5 sous-agents spécialisés analysent vos données Odoo 24/7 et recommandent des actions concrètes.
Sans UpBoard, vous perdez du temps et de l'argent
Aucun score de santé financière
Personne ne sait dire en 5 secondes si l'entreprise va bien. Le dirigeant attend le bilan annuel pour découvrir les dérives.
Impayés qui s'accumulent
Les factures > 60 jours représentent souvent 10-15% du CA. Sans suivi systématique des aging balances et du DSO, les retards deviennent la norme.
Trésorerie opaque
Impossible de savoir en un clic combien il reste en caisse et si les charges du mois seront couvertes. Le runway n'est jamais calculé.
TVA en mode panique
La TVA du trimestre se découvre la veille de l'échéance. Aucun calendrier fiscal, aucune visibilité sur les autres taxes.
P&L mort à J+15
Le P&L mensuel arrive trop tard pour décider. Comparatif N vs N-1 et marges par produit/client : inexistants.
Agent IA Finance & Compta, tout change
Axe Cash & Trésorerie
Position temps réel, prévisionnel 30/60/90j, alerte runway, réconciliation bancaire
Axe Créances clients
Aging balance, DSO, score de risque crédit, clients à relancer
Axe Dettes fournisseurs
Aging fournisseurs, DPO, recommandations de timing de paiement
Axe Fiscal & TVA
Suivi TVA temps réel, calendrier des échéances fiscales
Axe Performance
P&L mensuel vivant, comparatif N vs N-1, marge brute par produit/client
Exemple d'insight en action
Élise, Agent Compta
Insight temps réel
Score de Santé Compta : 67/100 (grade C). L'axe Créances tire vers le bas : DSO à 58j (+12j vs N-1), 28 400€ d'impayés > 45j. Top action : relancer ABC Corp (18 500€) avant vendredi. Veux-tu que je prépare le brief de relance ?
Cas d'usage concrets
Score de Santé Compta en continu
Avant
Le dirigeant attend le bilan annuel pour découvrir un grade C ou D et tenter de comprendre pourquoi.
Après
Élise calcule un score 0-100 + grade A-F en continu, pondéré sur Cash 25% / Créances 25% / Dettes 15% / Fiscal 15% / Performance 20%, avec top 3 actions prioritaires triées par impact €.
Détection et relance d'impayés
Avant
3 factures de plus de 45 jours totalisent 28 400€. Le client ABC Corp n'a jamais été relancé.
Après
Élise détecte les retards dès J+7, score le risque crédit client et prépare les relances progressives à valider.
Prévisionnel cash 30/60/90j
Avant
Le dirigeant découvre un trou de trésorerie la veille de l'échéance des salaires.
Après
Élise projette le cash-flow sur 30/60/90 jours, alerte runway, suggère le timing de paiement fournisseurs pour préserver le cash.
TVA et calendrier fiscal sous contrôle
Avant
La TVA du trimestre est découverte la veille, parfois avec un débit non anticipé de 15 000€.
Après
Élise suit la TVA en temps réel et tient un calendrier des échéances fiscales (TVA, IS, précomptes).
Marges produit/client en clair
Avant
Le client "VIP" représente 20% du CA mais exige 25% de remise et paye à 90j. Personne ne sait s'il est rentable.
Après
Élise calcule la marge brute par produit et par client, isole les comptes non rentables et compare N vs N-1.
Questions fréquentes, Agent Finance & Compta
C'est qui Élise ?▾
Élise est le copilote financier d'UpBoard.ai, dédié aux PME. Elle exécute 19 outils analytiques en lecture seule sur votre Odoo et produit un Score de Santé Compta 0-100 (grade A-F) avec les top 3 actions prioritaires triées par impact €.
Élise peut-elle modifier ma compta ?▾
Non. Élise est strictement en lecture seule sur les données Odoo. Tout brouillon de relance, courrier ou action passe par votre validation (human-in-the-loop). Aucune écriture comptable, aucun paiement, aucun envoi sans votre accord.
Comment est calculé le Score de Santé Compta ?▾
Le score 0-100 est pondéré sur 5 axes : Cash (25%), Créances (25%), Dettes (15%), Fiscal (15%), Performance (20%). Chaque axe agrège plusieurs outils (aging balance, DSO, DPO, TVA, P&L vivant…). Le score s'historise pour la comparaison N vs N-1.
Faut-il le module Comptabilité d'Odoo ?▾
Le module Facturation suffit pour la partie créances et impayés. Le module Comptabilité Odoo est recommandé pour la trésorerie complète, le P&L et le suivi TVA temps réel.
Élise remplace-t-elle mon expert-comptable ?▾
Non. Élise est un copilote de pilotage opérationnel pour le dirigeant : trésorerie, créances, P&L vivant, top 3 actions. Votre expert-comptable garde la production des comptes annuels, la liasse fiscale et l'accompagnement réglementaire.
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